这10个设计原则，是确保金融类产品体验优秀的核心要义

财务和金融相的应是一个相对专的分支，在这个领域当中创体验优异的设计并是一件简单的事情。身为资深设计师Taras Bakusevych 在这篇章当中，分享了10个确保这类产足够优秀的核心设计原则。

1、?展示，而不要去说明

人类往往不善于处理数字内，简单的加减法乘法对于很多人言不问题，但一旦需速行混合运算，或者涉及到复杂的内的时候，绝多数用户会选择使用算器，甚至专业的具。这就什么我们以易被消费吸收的形式组织信息，尤其数字参数这样的信息。

数据可视化如今已可以好集到 APP 当中，拥及时报告分析的功能，但贷款、金融、 财务这样的 APP 当中，合理运用这些易于理解的视觉信息，可以好帮用户理解吸收内。

2、? 你是在设计工具，而不是构建营销渠道

除非的产品的本质全部的目的都营，否则所设的产品迎合并满足用户的需求，所设的产品，本质服务于用户的具。尽很多场合，合理的营效的手段，但金融类应用当中，本就已涉及到了非常庞的数据，这种况下植入营信息，会触发用户的负面绪。尽通常况下，金融类产品本身极强的粘度，高的信任度，但很多用户仍然对于诸如营手段、全新的未知技，抱怀疑态度。

通，最重要的事情，是确保产的导航、核心界面和视图，呈现的是户最心的信息，解决的是核心问题，在此基础上再添相对微妙的营销信息和广告，并无可。

通过优秀的工具的设计，赋予户掌控APP的权利，这够户的留存率，这才够营销本身发挥作。

3、?提供定制化内容和个性化设置

衣的时候，绝大多数人在意的是是否合身，对于数字产，同样是如此。在一个金融应的资产管功当中，有大量的场信息可来优资产、 投资。但是信息如此之多，绝大多数的户几乎没有时间来掌控有的信息，因此，几乎存在全一样的客户，这样意味着容的可定制是极重要的。

所以，通常而言，样的金融类产品就像一个数字化的助理，为单个用户筛选出对他们正有效有用的信息，以简短摘要的形式呈现出来。在此基础上，用户以选择是否要进一步探索，而只是进行更互的口。

4、? 提供足够流畅的新用户引导流程

通，当我们听到 Onboarding 或者手程之类的东西，通会想到一系列表单或者画程、引导式的小帖士之类的东西。但是仅有引导说远远够的。对于一个相对专、实性强的工具，它的户引导流程应该是多层次的，它的设计要义，是户尽可快地感知到这个 APP 的值，金融务或者金融机构够获得户的信任，同时确保使APP的户拥有他需要的功与务。

么个要求意味着什么呢？意味着 APP 的设计师和开团，需要在一阶段投最大量的精力。一个金融类的服务，相比其他类别的应用和服务有着更高的客户价值。

和普通的 APP 相比，金融类的服务不只要做到用易用，更是要抓住用户的益点，用户的财务状况和风险，给用户正能带来转化的投资策略，才是抓住核心的机。

5、? 让用户感到自己很特别

金卡，白金卡，黑卡所谓的 VIP 卡质上并没有质的内涵和价值，但是它们让拥有它的客户，区别其他的普通客户，显得更有声望，更加独特，就像顶级俱乐部的成之一。在去的几年当中，种排他的设计，主要还是用在正富有的高级别客户当中，不现在不同，种策略正在逐步渗透到银行的零售服务和低门槛的金融服务当中。不要误我的意思，我并不是在鼓励你欺骗用户，而是要通等级划分，来让他们感到自己是相对更加特别的。

好在借助当下的各种计策略和术，实现这种功能是非常轻，且足够便宜。你可以通过个性化的服和理的等划，来让用户的别之。

注细节的磨，针对性地优化文案，营造个性化的优质服。

6、?不要将安全问题留给用户

随着术的发展，金融盗窃和犯罪所用的术也在逐步翻新升，这使得安全性成了金融机构和用户心中的头等大事。但是，将安全问题留给用户来理是不公的，而且风险是巨大的。无论是各种数字密钥，还是多步验证机制，这些旧有的安全策略都存在漏洞，它会让用户的日常工作变得繁琐而麻烦，用户可能会因为这种麻烦而偷懒（而这会带来风险），甚至选择离开你的 APP 和服。

如今的消费者已经开始习惯比如指纹识别和面部识别这的生物征识别功能，提供最新的安全识别机制，简化复杂的体验和流程，寻找新的方法来对抗金融犯罪和诈骗，实跟踪潜在威胁，并且提供更加丰多的服，应该才是未来10年的金融类服的核心所在。

7、? 用好最新的技术和功能

在创新方面，绝大多数的金融类产品往往会落后潮流，除了指纹识别、面部识别和二维码扫描之外，有多其的功能，并没有完全跟上。通过相机的识别功能，APP 能够从现实界中提取大量的有效息，企业可以借助语音来简化交互流程，无需动就可以发出指令，而 AR 和 VR 也是多科企业正在布局的功能，它在金融领域同有着相当广阔的应用前景。问题是在于，你能否理地跟上潮流，使用对的术，实现对的功能，创造高粘度的用户体验。

8、?避免让用户不知所措

尽管我们希望为户带来更多的择，供更多的信息似乎会更有，但是实际情况可没有那么简单。当可的信息超过了人类的处之后，我们的记忆就可没有那么有效了。我们会忘记事情，会得更多的精专注于细节，这会导致更大的认知负荷。从户体验设计的角上来说，UI 的认知负荷，通指的是户在使的时候，需要耗的心智。当你得越累、越劲，它的认知负荷就越大。

但是，很时，产品需要有么步骤，用户需要获取够的信息，才能做到特定的情。但是，认负荷是以降低的：

理地删减：当你熟知用户历程的候，就可以确认息的优先高低了，突出重要的，弱化次要的，删除不必要的。

使用渐进策略：你没有必要将所有信息都展现出来。将信息合理地分散到不界、不阶段，过设计，让用户到了必要时候才知必知事情。

借设范式：也许用户已习惯了们产品的网站，用户很多其他的产品当中，已熟知的设范式了，善用这些既的习惯、交互信息。

关于如何简化，可以参看这篇文章：

9、?保持透明，呈现进度

APP 不确定性会让用户滋生焦虑，此这是要尽可能避免。完成融交易后，等待订单确认过程是焦虑高发阶段。在经典10个设计启发，有这样个启发：

「系统状态的可见性，应该保持第一——系统应该始终合理的时间内，通过当的方式，告知用户当所处的状态，以及发的事。」

当户和你设计的系统在交互的时候，他们需要知道每次交互是否成功了，而系统呈现当前的状态，够户感受到更强的控制感，借此可更好的控制，并成自己的任务，而这种成感，够深户对于产的信任。当系统开始从户这里隐瞒信息的时候，就开始失户的信任了。

10、? 以用户的语言来进行表达

用户交流一回事，以什么样的方式交流，另外一回事。绝多数的金融行业的用户，甚至都无法理解全常用的金融语，如果希望自己的产品加直观、易用，那么需避免使用太过技化的语言。

金融科技类产当中，最见的另外一个问题，是案和表达上的调性。于各种原因，这些案和表达会显得严肃、官方且无趣。在很多时候，案和调性的控制，是牌设计、个性和产值的一种体现。许有人会认为行或者金融机构本身的气质，是和西革履严肃的人物形象保持一致的，但是这种刻印象随着户群体的扩展而被淡，现在即使是金融巨头在随之进行改变。在行零售务当中，这种刻意的严肃已经成为了产务和户之间的障碍了。

PS：? 确保即使用作占位符的数据也是真实的

这真的血的教训。我们给客户演示产品的Demo的时候，好几次收到的第一反馈批，源于展示用的占符数据不够真实或者错误的。对于金融类产品，数据的真实合理性基本的素质，也核的诉求。随机数据占符的问题会迅速被注意到，从设师的角度，这一重的雷区。很多其他类型的产品当中，这样的问题也许不，但金融类产品当中，就另外一种况了。

在设计金融类产的时候，应该养成检查视觉稿和样机中有数据的好习惯，确保有的容是正确合的。为了规避这样的错误，我们应该从一开始就尽可多地使真实的数据。

原地址：10 tips for better Financial UX Design
原文作者：Taras Bakusevych